ODDO BHF Asset Management und Xaver verbinden Investmentlösungen mit digitaler Kompetenz, um Banken, Versicherer, Finanzberater und Plattformen bei der Entwicklung neuer Vorsorgeprodukte unter eigener Marke zu unterstützen.
Ab Januar 2027 gibt es das neue Altersvorsorgedepot. Der richtige Zeitpunkt, sich zu positionieren ist.
Die Reform der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge schafft neue Chancen für kapitalmarktorientierte Altersvorsorgelösungen.
Ab dem 1. Januar 2027 können Anbieter neue Altersvorsorgeprodukte auf den Markt bringen, die staatliche Förderung mit größerem Gestaltungsspielraum bei der Anlage und einer langfristigen Beteiligung am Kapitalmarkt verbinden. Das neue Altersvorsorgedepot sieht keine verpflichtende Kapitalgarantie vor. Daneben wird es weiterhin Lösungen mit Garantieoptionen geben.
Für Vertriebspartner eröffnet sich damit die Möglichkeit, das Thema langfristige Altersvorsorge für die gezielte Kundenansprache zu nutzen, neue Angebote zu entwickeln und bestehende Beratungs- und Anlagebeziehungen auszubauen
Bauen Sie Ihr Altersvorsorgeangebot aus
Ergänzen Sie Ihr Angebot an Anlage- und Sparprodukten um staatlich geförderte, kapitalmarktorientierte Altersvorsorgelösungen.
Bestehende Kundenbeziehungen vertiefen
Sprechen Sie Ihre Bestandskunden gezielt an und nutzen das Potenzial bestehender Riester-Verträge und der Wiederanlage freiwerdender Vermögen.
Langfristig wachsen
Nutzen Sie das Thema Altersvorsorge, um neue Mittel zu gewinnen, die Kundenbindung zu festigen und ihre Rolle als Berater gegenüber dem Kunden zu stärken.
Rechtzeitig positionieren
Bereiten Sie Ihr Angebot, Ihr Vertriebsmodell und Ihr Kundenerlebnis schon frühzeitig auf den Marktstart vor..
Hintergrund
Was bedeutet die Reform für Anbieter und Vertriebspartner?
Erfahren Sie mehr über die Veränderungen, Marktpotenziale und strategischen Entscheidungen auf die es in ab 2027 ankommt.
Eine auf Ihr Geschäftsmodell zugeschnittene Lösung
ODDO BHF Asset Management und Xaver unterstützen Vertriebspartner bei der Nutzung dieser Marktchancen mit einer modulare White-Label-Lösung für die Entwicklung und Bereitstellung von Altersvorsorgeangeboten.
Die Lösung ermöglicht es, Anlagekonzept, Produktmerkmale und Customer Journey flexibel auf Zielgruppe und Vertriebsmodell abzustimmen. Sie lässt sich in bestehende Systemlandschaften integrieren und unter dereigenen Marke anbieten. ODDO BHF Asset Management liefert die Investmentlösungen, Xaver die technische Infrastruktur für Produktkonfiguration, Onboarding, Administration und Service.
Produktarchitektur
Produktparameter, Anlagekonzept, Förderlogik und Auszahlungswege lassen sich zu einer stimmigen Produktstruktur verbinden.
Die Architektur lässt sich an Geschäftsmodell, Zielgruppe und regulatorische Anforderungen anpassen
Investmentlösungen
Zulässige ETFs, aktiv verwaltete Fonds und weitere Anlagebausteine können in eine professionell gesteuerte Anlagelösung integriert werden.
Asset-Allokation, Risikoprofil und Anlagehorizont lassen sich innerhalb definierter Leitplanken konfigurieren.
Digitale Customer Journey
Die zentralen Schritte der Customer Journey werden digital unterstützt: von Produktkonfiguration und Beratung über Antrag und Abschluss bis hin zu Verwaltung und Kundenservice.
Integration und Betrieb
Die Lösung lässt sich an bestehende Systeme, Vertriebswege und Kundenprozesse anbinden.
Produktvarianten, Portfolios sowie künftige regulatorische Änderungen lassen sich über den gesamten Produktlebenszyklus abbilden
Die Partnerschaft
Investmentexpertise kombiniert mit einer digitalen Produktinfrastruktur
Eine Partnerschaft, die sich ergänzende Kompetenzen zusammenbringt
ODDO BHF Asset Management
ODDO BHF Asset Management verfügt über langjährige Investmentexpertise und entwickelt Anlagekonzepte für den langfristigen Vermögensaufbau.
Diese Kompetenz ermöglicht die Entwicklung diversifizierter Vorsorgelösungen, die unterschiedliche Anlageansätze und Anlageklassen innerhalb definierter Risiko- und Anlageparameter kombinieren
Xaver
Xaver stellt die modulare digitale Infrastruktur für Produktkonfiguration, Beratung, Vertrieb, Onboarding, Verwaltung und Service bereit.
Als BaFin-regulierter Vermögensverwalter und Technologieanbieter unterstützt Xaver seine Partner dabei, White-Label-Vorsorgelösungen in bestehende Marken-, Vertriebs- und Systemlandschaften zu integrieren
Gemeinsam bieten wir:
Eine integrierte White-Label-Lösung – abgestimmt auf Ihre Marke, Ihre Kunden, Ihr Vertriebsmodell
Diese Kombination aus Investmentexpertise, Produktarchitektur und digitaler Infrastruktur ermöglicht die Entwicklung eines zeitgemäßen Vorsorgeangebots, ohne dass jede einzelne Komponente selbst entwickelt werden muss
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Dr. Stefan STEURER
Board Member ODDO BHF Asset Management GmbH
Für wen
Für unterschiedliche Vertriebsmodelle geeignet
Die Lösung richtet sich an alle Organisationen, die Altersvorsorgeprodukte unter eigener Marke anbieten möchten.
Banken und digitale Banking-Plattformen
Ergänzen Sie Ihr Angebot an Anlage- und Sparlösungen um ein Altersvorsorgeprodukt und erschließen sich zusätzliche Potenziale in Ihrem bestehenden Kundenstamm.
Versicherer
Verbinden Sie kapitalmarktorientierte Anlagelösungen mit geeigneten Garantie- oder Verrentungsoptionen und integrieren Sie diese in Ihr bestehendes Altersvorsorgeangebot.
Finanzberater und Vertriebsnetzwerke
Geben Sie Beratern Zugang zu digital unterstützten Altersvorsorgelösungen, die sich in diebestehenden Beratungs- und Vertriebsprozesse einbetten lassen.
Investment- und Wealth-Plattformen
Erweitern Sie Ihr Plattformangebot um langfristige, staatlich geförderte Altersvorsorgelösungen einschließlich der dazugehörigen Beratungs- und Serviceprozesse.
Sonstige Vertriebspartner
Entwickeln Sie ein Altersvorsorgeangebot unter Ihrer Marke – abgestimmt auf Ihre Zielgruppe, Ihre Vertriebswege und Ihr Geschäftsmodell.
Wachstumschancen
Eine Plattform, vielfältige Wachstumschancen
Neues Vorsorgeangebot aufbauen
Entwickeln Sie ein Altersvorsorgedepot oder eine andere förderfähige Vorsorgelösung unter eigener Marke.
Gestalten Sie Anlagekonzept, Produktmerkmale und Customer Journey gezielt für Ihre Zielsegmente und Ihre Marktpositionierung.
Geschäftschance
Erweiterung des Produktangebots und Schaffen neuer Anknüpfungspunkte für Gespräche über Altersvorsorge und Vermögensaufbau.
Bestehendes Kundenpotenzial aktivieren
Nutzen Sie bestehende Kundenbeziehungen, Riester-Bestände und auslaufende für Beratungsgespräche, um Angebote gegenüberzustellen und Möglichkeiten zur Wiederanlage freiwerdender Vermögen aufzuzeigen
Geschäftschance
Schaffen Sie zusätzliche Gesprächsanlässe in bestehenden Kundensegmenten und Beraterportfolios.
Sich frühzeitig im neuen Markt etablieren
Bereiten Sie Ihr Angebot, Ihre Anlagearchitektur, Ihre Vertriebsprozesse und Ihre Integrationsanforderungen bereits vor dem Marktstart vor.
Geschäftschance
Kunden frühzeitig adressieren und damit den Grundstein legen für Neukundengewinnung und langfristiges Asset-Wachstum.
Kundennutzen
Ein Vorsorgeangebot für sich wandelnde Kundenbedürfnisse
Die Reform eröffnet neue Möglichkeiten, staatliche Förderung, langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge und Kapitalmarktbeteiligung miteinander zu verbinden. Für Vertriebspartner eröffnet sich hierdurch die Chance, vielfältige Kundenbedürfnisse abzudecken.
Langfristig zusätzliches Vermögen für die Altersvorsorge aufzubauen
Kapitalmarktchancen in einem speziell auf die Altersvorsorge ausgerichtete Rahmen zu nutzen
staatliche Förderung in Anspruch zu nehmen, sofern die Voraussetzungen erfüllt sind
zwischen verschiedenen Anlage- und Auszahlungsmodellen wählen
sich auf unterschiedlichen Wegen beraten zu lassen – digital, persönlich oder hybrid
Die konkrete Ausgestaltung des Angebots kann auf Zielgruppen, Beratungsmodell und Marktpositionierung abgestimmt werden.
Wachstumschancen
Komplexität reduzieren, Flexibilität bewahren
Die Entwicklung einer wettbewerbsfähigen Vorsorgelösung erfordert mehr als nur die Auswahl eines Anlageprodukts. Produktgestaltung, Anlagenmanagement, digitale Prozesse, Vertrieb und laufende Betreuung müssen ineinandergreifen.
Mit unserem modularen Ansatz können Sie festlegen, wo Sie Standardisierung möchten und wo mehr Differenzierung nötig ist.n.
Ihre Marke
Bieten Sie Lösungen unter Ihrer Marke und in Ihrer Kundenumgebung an.
Ihr Angebot
Legen Sie Produktparameter und Anlagekonzept passend zu Ihrer strategischen Ausrichtung fest.
Ihr Vertriebsmodell
Nutzen Sie unterschiedliche Vertriebswege – digital, beratergestützt oder hybrid.
Ihre Kundenbeziehung
Behalten Sie die Kontrolle über Kundenerlebnis und -kommunikation.
Ihre Systemlandschaft
Wählen Sie den Integrationsansatz, der zu Ihrer bestehenden Infrastruktur und dem gewünschten Grad an Konnektivität passt.
VorGehen
SO BRINGEN WIR IHR ALTERSVORSORGEANGEBOT AUF DEN MARKT
Schritt 01
Potenziale identifizieren
Gemeinsam analysieren wir zunächst Ihre strategischen Ziele, Zielgruppen, Vertriebswege und die angestrebte Marktpositionierung.
Schritt 02
Lösung konfigurieren
Zusammen definieren wir Produktarchitektur, Anlagekonzept und digitale Customer Journey – abgestimmt auf Ihr Geschäftsmodell.
Schritt 03
Integration planen
Anschließend werden Prozesse, Schnittstellen, Verantwortlichkeiten und Umsetzungsfahrplan gemeinsam festgelegt.
Schritt 03
Markteinführung vorbereiten
Wir begleiten Sie bei der Vorbereitung von Produkt, Vertriebsmodell und Kundenprozess bis hin zur Implementierung und Markteinführung.
KONTAKT
Wie positioniert sich Ihr Unternehmen erfolgreich im neuen Altersvorsorgemarkt?
Die Altersvorsorgereform schafft neue Chancen für Anbieter und Vertriebspartner. Wer erfolgreich sein will, muss frühzeitig ein differenziertes, skalierbares und operativ tragfähiges Angebot entwickeln.
Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, welches Produktmodell, welche Anlagelösung und welcher Integrationsansatz am besten zu Ihren Kunden, Ihren Vertriebswegen und Ihren strategischen Zielen passen
